首 頁 關于協會 協會動態 黨建專欄 百行進萬企 會員風采 會員服務 公眾金融 銀團貸款 繼續教育
 
 
您當前的位置 : 站群網站發布  >  天津市銀行業協會  >  會員風采  >  活動報道
工行天津市分行積極開展空頭支票違規綜合治理
2019-08-21 15:48  來源:工商銀行
 

  6月,人民銀行印發《中國人民銀行關于優化空頭支票違規行為綜合治理工作的通知》,要求各商業銀行加強空頭支票等違規行為的源頭治理。通過名單控制、分類處置等措施,切實維護持票人的合法權益。

  根據綜合治理工作的新特點、新變化,工商銀行天津市分行主動應變,在明確各業務網點、處理中心工作職責、內容及管理要求的基礎上,進一步加大了對支票用戶的宣傳告知力度,并以開展優化空頭支票違規行為綜合治理工作為契機,協助客戶加強賬戶管理、增強合規意識、規避征信風險,有效防范了空頭支票等違規情況的發生。

  提高站位,落實主體責任

  為切實做好空頭支票源頭治理和分類處置相關工作,工行天津市分行各部室、轄屬各機構提高站位,嚴格履行降低空頭支票簽發率的主體責任。強化客戶資信審查,進一步有效落實盡職調查工作,合理確定出售支票的數量,對符合條件的出票人采取限售、停售措施。對于限售名單客戶再次要求購買的,在控制出售份數的基礎上,工行加大了對存量憑證的審核,并對憑證狀態調整的適用范圍進行限定,進而形成憑證出售管理閉環,嚴格落實相關規定。

  解讀變化,突出重點工作

  本次綜合治理工作思路的重點在于“警示防范”和“保護支票持票人的合法權益”。為有效降低空頭支票簽發率,最大限度的保障支票持票人的合法權益,工行將管理重心前移。

  一是加強對客戶進行支票法律知識宣傳。對于新開賬戶并確定使用支票此種支付工具或辦理預留印鑒變更業務的客戶,工行天津市分行轄屬各營業網點積極宣傳講解支票的使用流程及注意事項,明確告知客戶簽發空頭支票須承擔的法律責任及不利后果。

  二是引導客戶做好賬戶資金管理。借助工行完善的賬戶服務體系,積極推廣支票圈存業務。同時按照客戶實際需求,通過電話、短息、郵件等多渠道提供余額提醒服務,防止賬戶余額不足導致的非故意簽發空頭支票的行為。

  三是協助出票人做好事后補救措施。對于已發生空頭違規行為的出票客戶,工行將按照分類處置的工作要求,明確告知補救流程,積極協助客戶在規定時間補足票款,獲取諒解,最大限度的減輕違規行為對客戶的不良影響。

  下一步,工行天津市分行將進一步建立健全空頭支票違規行為舉報治理制度,嚴格按照票據管理規定及綜合治理工作的管理要求,做好空頭支票違規行為的預防和指導工作,不斷提高綜合治理工作質量,切實維護支票持票人的合法權益。


 
 
電話:(022)58835165 傳真:(022)58835185
天津市銀行業協會 版權所有 津ICP備05001616
揭阳彩票投注站 风速配资 投资理财平台推荐 彩发发官网版下载 湖北快3官网 广东体彩11选五怎样中奖 股票推荐加推荐卓信-宝10 河北十一选五官方下载 同化配资 湖北快3未出号码查询 体彩11选五5势图辽宁